未履行反洗钱义务!盈透被CFTC等3家监管机构罚款逾3800万美元

文:Amy 2020-08-11 09:45:12
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美国金融业监管局(FINRA)、美国证券交易委员会(SEC)和美国商品期货交易委员会(CFTC)等3家金融监管机构宣布,对在线经纪商盈透证券(Interactive Brokers,简称“盈透”)处以总计逾3800万美元的罚款。原因是盈透的反洗钱(AML)计划“普遍失败”,且该失败的反洗钱计划已持续逾5年。

具体而言:

FINRA称已对盈透处以1500万美元的罚款。同时,作为和解的一部分,为弥补公司失败的“反洗钱”计划,盈透还需要向FINRA证明其将采取第三方顾问的建议。

同样地,SEC和CFTC也宣布采取了惩戒措施,对盈透处以1150万美元的罚款,并最终使得针对盈透的罚款和其他罚金总额逾3800万美元。

FINRA表示,从2013年1月至2018年9月,盈透经历了迅猛的增长,一跃成为美国最大的基于股票交易的电子经纪自营商之一,并且其清算的外国金融机构的交易比美国任何其他经纪自营商都多。然而,FINRA发现,尽管增长迅速,但盈透未能投入必要的资源履行其“反洗钱”义务。特别是,FINRA指出,盈透未能履行其“反洗钱”义务,原因包括以下:

·  对于“反洗钱”问题,盈透未能对客户数亿美元的电汇资金进行合理监控。这些电汇资金包括来自被美国和国际反洗钱机构认定为“高风险”国家的数百万美元的第三方存款;

· 由于缺乏足够的人员和设计合理的案例管理系统,盈透在发现可疑活动时没有进行合理调查。即使在公司一位合规经理警告其主管“我们长期人手不足”、“难以及时审阅报告”之后,盈透还是花了数年时间才大幅增加“反洗钱”人员或扩大“反洗钱”系统;

· 盈透未能按照《银行保密法》(BSA)的要求,建立和实施合理报告可疑交易的政策、程序和内部控制。在某些情况下,盈透的“反洗钱”工作人员发现了包括操纵交易和其他欺诈或犯罪活动等在内的可疑行为,但他们并未及时上报给FINRA。相反,他们只是在FINRA提示应该上报可疑行为后,才提交了有关可疑行为的可疑活动报告(SARs)。

在解决FINRA指出的问题时,盈透既不承认也不拒绝指控,但同意FINRA的调查结果。

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