CySEC就使用监管技术加强反洗钱框架公开征询意见!

文:Youmans 2020-10-16 11:33:58
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塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)宣布,有关将监管技术应用于客户尽职调查(CDD)的咨询会即将启动。

CySEC指出,公司已经从传统的面对面互动转变为在线互动模式,这一趋势在新冠病毒的影响下愈加明显。尽管公司与客户互动方式的变化对市场有益处,但这种变化也带来了洗钱和恐怖融资的重大风险。

根据《2007年反洗钱法》,责任实体及其第三方提供商必须通过CDD流程识别、验证与之开展业务的个人身份。

特别是,责任实体必须根据从可靠且独立的来源获得的文件、数据、信息识别客户并验证客户的身份,识别受益人并采取合理措施来验证其身份。

应用新的监管技术执行CDD流程,可以帮助那些不经常与提供相应服务的义务实体接触的客户满足《反洗钱法》的要求。但是,尽管这种监管技术有望加强CDD和反洗钱/反恐怖主义融资,但是当前的《反洗钱法》没有为义务实体提供使用数字识别系统的明确手段。

因此,CySEC明确纳入使用此类监管技术的可能性,并就CySEC《反洗钱法》的拟议修正案进行磋商。

该修正案旨在扩大创新方法的使用范围,用CDD来进行非面对面(NFTF)识别和个人身份验证。

CySEC认为,创新方法可能包括动态实时非接触式自拍、大数据、分布式技术或其他防篡改技术。CySEC将通过其创新中心对这些技术进行进一步的研究。

意见可以在2020年11月20日前通过电子邮件policy@cysec.gov.cy将其提交给CySEC政策部。

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