投资顾问要失业了?FMA明年将批准智能投资顾问合法化

文:Karine 2017-10-18 15:14:16
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新西兰金融市场管理局(FMA)已经宣布允许智能化电子投资顾问(Robo-advice)的实施。

今年6月份,在当前的财务咨询制度下,FMA开展意见征求——是否允许智能化电子投资顾问进入行业,以促进创新和扩大消费者获取信息的渠道。金融顾问法律修改草案也旨在解决这个问题,但预计要到2019年才会正式生效。当前的相关法律是在2008年通过,当时并未考虑到电子咨询的方式,所以目前立法只允许自然人提供咨询服务,对电子咨询方式有一定的限制。以下是FMA主要征求意见的问题:

1、大力支持现行法律对智能化电子投资顾问予以豁免。

2、反对财务限制和产品不适配的情况。

3、智能化电子投资顾问应与授权财务顾问(AFA)遵守相同的标准。

4、豁免申请人应事先获得批准或许可。

5、豁免条件应符合新的咨询制度要求。

FMA仔细审议了这些问题,最终批准智能化电子投资顾问的合法化,但供应商需要向FMA申请豁免。FMA预计2018年年初正式实施这一决策。最终豁免申请还需要在11月份进一步完成协商进程以及草拟豁免通知

FMA已决定免除智能化电子投资顾问的财务限制,豁免投资产品清单已扩大到包括抵押贷款和个人保险产品在内。

FMA监管部部长利亚姆·梅森(Liam Mason)表示,公司必须向FMA申请,才能获得提供智能化电子投资建议的豁免权。作为监管部门,我们必须对电子咨询方式和其他财务顾问一视同仁,以此提高市场准入的可见性和透明性。公司想申请提供定制化电子投资顾问服务,须向FMA提供管理人员品质保证书,以及能提供公司具备该项服务能力的证明FMA还需制定具体的豁免条件,确保电子咨询服务能与授权财务顾问的具有相同标准。

梅森说:“豁免条件的制定和对供应商的监管将有助于我们控制其风险,以保障投资者权益。”

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