CySEC大力改革投资者补偿基金,年费、赔偿上限均有调整

文:Alysia 2019-03-14 11:46:55
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塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)昨天对投资者补偿基金(ICF)的法律框架改革方案进行了最后一轮协商,并达成一致。

CySEC出台了一套ICF新规,这套新规适用于所有提供投资及其辅助服务的塞浦路斯投资公司(CIFs)总的来说,这套新规说明,为解决近年客户资金流失的问题,CySEC采取更强硬的措施。上述改革将立即生效,所有的CIF都要求立刻执行这一强制措施。

新规的具体变化有以下方面:

1)为了支付ICF的行政和运营费用,新规要求持有客户资金的公司每年缴纳700欧元,没有持有可用资金的公司则缴纳100欧元。

2)对服务提供商来说,最大的变化是CySEC在任何时段都不会将他们的出资返还,即使出于某种原因他们的授权被撤销。然而,这一规订只适用于新用户,因为新规颁布之前的集资依旧作为他们自己的资产。

3)为帮助判断一家公司的风险程度,以及其客户申请补偿基金的可能性大小,CySEC修改了其年费的计算方法,增加了对其他具体风险的考虑

具体而言,CySEC每年会从 CIF总合格客户资产中抽取0.5%。在CySEC的计划中,评为低风险的公司会获得ICF收费的折扣。如果一家公司按期完成所有报表,且其外部审计师也表示财务报表没有问题,那么这家公司可以获得80%的折扣。

4)在客户方面,新规也说明零售投资者在选择经纪商及服务商时,应承担应有的责任。这明显是为了防止在公司破产后,零售投资者将补偿计划当作第一道防线,而非后备。

5)除此之外,CySEC已将有效索赔的最大金额从当前的100%赔偿率(2万欧元上限)调至累计索赔金额的90%或2万欧元(看哪个金额更低)。因此,就可以得到以下公式:赔偿金额=最低(索赔金额×90%, 2万欧元)。这就意味着如果投资者在CIF持有5万欧元,在CIF出现资金困难且无法支付情况下,投资者会从ICF获得2万欧元的赔偿。而如果索赔的金额是1万欧元,赔偿率只有90%(9000 欧元),而非以前计算的100%。

CySEC的总裁Demetra Kalogerou在谈到这一新规时表示,ICF的新管理方案提供了一种平衡、合适、基于风险的方法,有助于确定会员公司的出资率。ICF的稳健十分有助于保持投资者信心,保护投资者。我们的全面咨询及采取的改变措施,有助于确保建立一个资金充足、灵活性高的机制,以便在市场生效的关键时刻赔偿合格投资者。

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