AFCA将终止以匿名方式发布金融公司决策,以提高透明度

文:Crowdy 2019-04-11 11:55:32
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为了提高和加强透明度和问责制,澳大利亚金融投诉局(AFCA)从2019年7月1日起,将终止以匿名方式发布金融公司决策的做法。今天早些时候在争议解决方案的最新通讯中,AFCA公布了此次改变。 

AFCA定期更新了其统计数据及所有决策,目前还是匿名的方式。但是,从2019年7月1日起,在AFCA修改其规则之后,所有新决定都将包括所涉金融公司的名称。

此外,该机构将发布有关其工作的六个月详细报告,正在识别及所涉及公司的系统问题,以及金融公司接受和解决投诉的比较表。 

AFCA目前正在调查42个明确的系统性问题。该计划还确定了11项潜在的严重违法行为和其他违规行为。

最新的时事通讯中提到了一个关于CFD经纪商(一个未命名的经纪人)的有趣案例研究。 

AFCA表示收到了客户的投诉,这些客户在一金融公司开设了外汇交易账户,并开始进行场外差价合约交易。由于这种类型的交易非常复杂且具有风险,因此ASIC要求投资者和所有潜在客户在开立账户之前满足几个基准(包括最低资格要求)。投诉集中在金融公司的不当投资建议,但所有投诉人都被发现缺乏投资交易经验。系统问题小组调查了该金融公司是否正确处理客户资格申请。 

结果发现,该金融公司有一个电话脚本,在他们在线评估是否适合交易之前,这些脚本就已经被潜在客户阅读。该脚本提供了帮助客户回答问题的信息,在线评估还通过设置按钮使客户能够访问“更多信息”,以便在测试期间帮助客户。 

AFCA发现,这种操作和配置类似于一种作弊方式。于是,金融公司删除了他们的电话脚本并修改了客户资格评估以增加难度。

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