因提供不良理财建议,一金融顾问被ASIC 处以5年禁令

文:Amy 2019-04-16 15:29:50
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ASIC禁止昆士兰州顾问Gregory Forster在5年内提供金融服务,因为调查显示,Forster向客户提供了不合理的建议,且未能为客户获取最佳利益。

ASIC调查了Forster在担任澳大利亚金融服务(AFS)授权代表期间向客户提供的建议。调查发现,Forster在提供建议时没有考虑客户的实际情况。相反,他用所获取的有限信息对客户的个人情况做出了一系列假设。此外,他还在没有考虑客户现有产品和服务的情况下,向客户推荐新的养老金和保险产品。

ASIC发现,在许多案例中,Forster建议的保费不仅超过了客户的承受能力,而且还明显低估了与其建议实施相关的成本,实施他所建议的真实成本明显高于向客户披露的成本。在其他一些案例中,ASIC还发现Forster没有遵守咨询声明(SOA)的要求,没有披露费用的美元价值,而是用百分比来描述费用。

禁止Forster是ASIC努力提高整个金融服务行业标准的一部分。这将被记录在ASIC的公开财务顾问登记册和禁止和取消资格人员登记簿上。

以下是Gregory Forster相关信息:

2012年7月1日至2014年10月31日,为Breakaway Finance Group授权代表。

2014年10月31日至2018年12月21日,为Millenium 3授权代表。

ASIC希望财务顾问充分了解客户的个人情况,并在提供个人建议时考虑这些情况。在建议客户处置或购买金融产品时,顾问必须充分披露与其建议相关的成本,以便客户做出明智的决策。

(截图来自ASIC官网)

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