IFGM向海外客户退款;58家双重授权违法券商名单;五大银行串通操纵外汇……

文:Bery 2019-05-20 09:56:51
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上周,外汇行业发生的重大事件有:IFGM向海外客户退款、ASIC公布58家因双重授权违法的AFS持牌商名单、外汇市场为何周末闭市、花旗等五家银行因串通操纵外汇市场被罚款等,具体情况如下:

(点击各个标题可查看详情)

 

1. 继暂停中国大陆运营后,IFGM向海外客户退款

据报道,经纪商IFGM开始通知其澳大利亚以外的客户,公司将对账户持有资金给予退款,由此IFGM将成为首个关闭其海外客户账户的澳洲经纪商。

此前,IFGM于4月30日向客户发送邮件通知,宣布暂停中国大陆地区运营,不再接受中国大陆区的新开户申请以及所有客户入金,还让客户于 2019年5月8日星期三 17:00(澳洲东部标准时间)之前平掉所有仓位,并申请出金。

IFGM已经通知他们的客户,ASIC要求企业重审业务,因此公司将仅接受澳洲客户,所有海外客户的资金都将被返还。IFGM同时也在寻求为招揽这类客户提供其他的可替代解决方案。

澳洲的合规专家对法律框架进行广泛争论,有的认为ASIC最近的一些措施超越权限,澳洲外汇行业在海外客户方面将面临一段时间不确定性。

 

2. 双重授权也违法,ASIC公布58家AFS持牌商名单

ASIC发布公告表示,58家澳大利亚金融服务(AFS)持牌商违反了法律,因为他们同时也是其他AFS持牌商的授权代表。经ASIC审查后,他们的授权已被撤销。

据《2001年公司法》第916D条,AFS持牌商不能是另一AFS持牌商的授权代表,除非他们是另一方的保险代理商或是保险代理商合约下运营的经纪商。ASIC调查了65宗AFS牌照持有人同时被另一AFS持牌商委任为授权代表的个案。在调查的65起案件中,ASIC发现58起是违法的。

ASIC担心上述获得双重授权的持牌商可能没有适当的合规措施,从而给消费者带来潜在的风险。

 

3. 澳洲ASIC新提议:将社交媒体确立为合法投诉渠道

澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)发布了一份咨询文件,旨在改变金融公司处理客户投诉的方式。拟议的修改将影响受ASIC监管的公司在处理客户投诉时所采用的内部争议解决(IDR)方案。提案列表包括对IDR方案的一些更改,例如接受通过社交媒体提交的客户投诉,以及减少审查(和回复)投诉的时间。

ASIC认为,消费者投诉并不仅仅使用电话、电子邮件和传统的书面媒介,金融公司应该:采取积极措施,查明在其社交媒体平台上提出的投诉;有适当的程序(包括媒体和投诉部门之间的适当联系),通过其IDR流程处理这些事项。简而言之,该提案将社交媒体确立为投诉的合法渠道。

另一项提议是关注IDR的时间框架,即回应投诉的时间。ASIC将于2019年8月9日前就咨询文件征求公众意见,并计划于2019年底前发布新的IDR标准。

 

4. 外汇市场为何周末闭市?其中大有原因!

尽管理论上货币市场从未关闭,但很难看到有人在周日进行交易。由于外汇经纪商在周末休息,初学者甚至可能会觉得交易活动已经停止。但是,情况并非如此。

货币交易主要是为了促进贸易和旅行。此外,机构投资者贡献了总交易量的93%。这意味着在外汇市场进行的价值5万亿美元的交易中,零售交易者仅占约3500亿美元的交易,这是货币市场在周末闭市的主要原因之一。

除中东外,全球几乎所有金融机构都在周末关闭,至少大多数银行的交易部门将无法运作。这意味着周末没有流动性金。因此,如果零售经纪商仍然允许通过其平台进行交易,那么它可能面临一些问题:

第一,做市经纪商将无法对冲风险,因为主要交易对手(银行和其他金融机构)远离交易台。

第二,由于缺乏流动性,经纪商无法提供低差价。

第三,外汇经纪商需要聘请一些人来监控周末的情况。

第四,为了使系统在周末保持工作,经纪商将承担额外的基础设施相关成本。

第五,经纪商可能无法通过周末交易获得很多收益。

第六,如果市场在随后的一天开放时存在较大差距,那么可能会给经纪商造成巨大损失。由于收益较少,零售经纪商不想冒险,因此选择周末闭市。

 

 5. 因串通操纵外汇市场,花旗等五家银行被罚款超10亿欧元

最新报道,因串通操纵外汇市场,5家银行被处以超10亿欧元罚款。五家银行操纵了包括美元、英镑、日元和瑞士法郎在内的11种货币的价格。

具体来说,欧盟委员会周四发表声明称,巴克莱(Barclays)、苏格兰皇家银行(RBS)、三菱日联金融集团(MUFG)、花旗集团(Citigroup)和摩根大通(JP Morgan)经营着两家“卡特尔”(垄断组织)。

“外汇现货交易活动是全球最大的市场之一,每天流通金额达数十亿欧元,此次对巴克莱、苏格兰皇家银行、花旗集团、摩根大通和三菱日联金融集团的处罚是向市场传递出一个清晰的信息,即欧盟不允许金融市场任何部门存在串通行为。这些银行的行为损害了银行业的诚信、欧洲经济和消费者的利益。”欧盟委员会委员Margrethe Vestager表示。

 

6. 杜卡斯贝警告GCG Asia非法使用其名称和标识

瑞士外汇银行和经纪商Dukascopy(杜卡斯贝)再次对加密货币和外汇交易提供商GCG Asia发出警告。GCG Asia是一家克隆公司,一直谎称与杜卡斯贝品牌有关系。

杜卡斯贝证实,它与GCG Asia没有任何关联,并建议大家完全避开它。

杜卡斯贝补充到:“GCG Asia及其首席执行官耀Yaw Foo正使用杜卡斯贝的名称和标识,欺骗客户和投资者。我们正在对这个不诚实的组织采取行动。并且我们也从未向GCG Asia提供流动性。”

杜卡斯贝还指出,瑞士金融市场监管机构(FINMA)此前曾对GCG Asia发出警告,因为该品牌在瑞士没有获得授权。

 

7. 关于外汇交易诈骗,你不得不了解的几点知识!

外汇市场的交易非常活跃,外汇市场每天的交易额超过1.8万亿美元。不幸的是,市场上仍存在着许多外汇骗局,以下是一些你需要注意的比较常见的骗局。

1. 注意信号销售商

2. 留心假冒投资管理基金

3.警惕不诚实的经纪商

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