ESMA报告:2019年第一季度金融消费投诉大幅上升!

文:Tichy 2019-09-11 17:27:48
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本周四,ESMA(欧洲证券及市场管理局)发布了其 2019年的第二份趋势、风险及隐患(TRV)报告。该文件包括2019年第一季度欧盟国家权威机构(NCAs)收到的投诉数据。

2019年第一季度,消费者向NCAs提出的投诉总数上升,达到一年来的最高水平。在报告中,ESMA通过与过去几年的活动进行比较,对这一趋势进行了解释。该监管机构特别指出,2016年上半年投诉总数出现激增主要是由这两种因素引起的:

· 2015年,差价合约(CFDs)和二元期权相关的潜在问题(投诉是一个滞后指标)

· 围绕银行决议的问题

而2019年第一季度NCAs收到投诉主要由以下两个因素引起:

· 订单执行问题(33%)

· 未经授权的业务(14%)

自2016年以来,有关订单执行方面的问题一直在投诉榜单中居于首位,有关投资建议的问题在2017年投诉榜单中位居第二,而在2018年以及2019年第一季度的投诉总数中,关于该类问题的投诉有所减少,造成这一趋势的一个原因是,在2017年第二季度NCAs记录在案的投诉数据中,就某些投资工具提供咨询意见的投诉激增。

关于引发投诉的金融工具的种类,投诉中涉及债务证券的比例在过去两年大幅下降,2019年第一季度为7%,而2017年第二季度为46%。这一趋势是由多个国家的企业信贷事件和银行决议推动的。

在MiFIR产品干预权力下,由于欧盟大多数国家已经将至少与ESMA措施同等严格的产品干预措施永久化,ESMA并没有更新其临时措施,与此同时,ESMA也对各大国家监管机构提出的差价合约限制措施发表看法,此前,EMSA否决了波兰金融监管局(KNF)提出的决议——对“有经验的交易者”客户类别实施100:1杠杆。ESMA表示,为有经验客户的提高更高的杠杆是不合理的。然而,无论ESMA立场如何,波兰还是坚定的实施了其计划的措施。

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