只需两分钟!迈达克MT5客户分析技术获重大突破

文:Tichy 2019-12-17 11:51:42
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近日,货币交易平台开发商迈达克软件公司(MetaQuotes Software Corp.)宣布,其已经集成了一个基于人工智能的生态系统——Sum&Substance KYC service此项举措将帮助MT5经纪商满足相关的监管要求。

 

金融行业中的KYC

客户分析技术(KYC,Know Your Customer),又名了解你的客户,被广泛应用于反洗钱领域,国外的《反洗钱法》大多要求包括会计师事务所在内的自然人、法人和其他组织,要对自己的客户作出全面的了解,也就是KYC。

KYC的主要目标是通过对客户身份的核实和商业行为的了解,有效地发现和报告可疑行为,这是因为除非对客户有充分的理解并能够预测客户的商业行为,否则你就无法合理而有效地从客户日常的、习惯性的行为中发现不正常的、或是可疑的行为。通常这种了解,是通过对交易的受益方、来源和资金用途以及考虑企业经营历史后的企业行为和交易形式的恰当性和合理性作恰当的、尽职的调查,来获得完全的了解。

不仅是银行,KYC对任何一家财富机构的理财顾问而言都是至关重要的基础技术,其价值不仅仅是流量客户到存量客户的转化,甚至是实现客户深度理财服务、产品交叉营销、专业化资产配置服务的起点。而对于客户而言,KYC可以在如下几个方面对客户提供帮助:避免资金错配、实现理财目标、实现财富保值与增值以及管理资产配置预期等。

 

迈达克软件的KYC

迈达克软件表示,Sumsub KYC的检查只平均需要大约两分钟,就可以将表格和文件提交至账户验证。且,整个过程直接在MetaTrader内部中完成,因此终端用户无需离开熟悉的界面,也无需中断登陆过程。

在注册之前,KYC系统会提示用户填写注册表并上传文件。所有被登记的文件将被自动扫描,KYC系统将自动识别图像中的信息,并检查文件的有效性。该系统还可以确认执行注册的不同用户是否是同一个人,然后根据整个检查结果将所有内容转发到KYC提供者的系统,以进一步核实其注册结果(确认或拒绝)。

Sumsub表示,新的功能将为MetaTrader 5的经纪商提供了进一步的自动化,以及用于安全数据存储和符合数据隐私(GDPR)要求的必要基础设施。由于所有数据和应用程序都是通过加密通道发送的,因此该解决方案还最大程度地减少了手动操作。

该公司进一步解释道:“由于KYC提供商使用计算机视觉、人工智能和机器学习等最先进的技术来验证用户数据,用户的身份几乎可以立即得到确认。但为了保护高级数据的安全,Sum&Substance将使用加密监控和通过安全通信渠道传输数据。”

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